Vocean创始团队首次亮相Bibox新加坡数字资产峰会

Vocean创始团队首次亮相Bibox新加坡数字资产峰会

Vocean创始团队首次亮相Bibox新加坡数字资产峰会

11月29日现场报道,全球前十的AI数字资产交易平台Bibox在新加坡举办“2019数字资产新机遇”峰会。

在Bibox年会上,Vocean创始人Jerry发表了演讲。Jerry首先回顾了债券的定义和起源,债券最早的历史可追溯到于公元前2400年的尼普尔;公元1100年,威尼斯发行了第一个政府债券来为战争筹资;公元1790年,美国发布了第一个政府债券来为独立战争筹资;公元1917年,美国财政部发行第一只国库券来为一战筹资,称为“自由债券”。直到2018年,Vocean发布了首支数字货币债券,BIX通证债券,标志着债券进入数字化时代。

在债券发行过程中设计到多方协作,区块链技术的应用降低了债券的发行成本。同时它降低了投资者的投资门槛,并提高了债券的流动性。对现有数字货币市场来说,数字货币债券的出现也有重要意义。首先,它弥补了市场固定收益类资产的空白,给投资人提供了一种低风险的固定收益产品,也满足了机构投资者的资产配置和风险对冲的需求。同时,债券发行所必须的信息披露机制,强化了市场的透明性,有助于市场回归到优胜劣汰的良性循环。最后,债券的出现给已上所的项目提供了一个新的融资方式。

Vocean是一个去中心化的债券和衍生品的金融生态,使用户可以快速的发行债券,并提供交易和管理的配套基础设施。Vocean生态包括三层,第一层是金融合约的发行平台,第二层是金融合约的交易市场,第三层是自治的社区,社区成员可提供包括信用评级、信息披露、风险控制等服务。

目前,Vocean可提供三类产品,分别是:

1、   数字货币债券

2、   公司债券

3、   锁仓合约

债券的发行流程如下:

1、债券发行人在Vocean生态系统中提交项目披露和债券发行协议;

2、社区和投资者基于系统提供的评级维度和标准对项目评级;

3、投资者和债券发行人协商条款并签订协议,协商完成后协议上链;

4、投资者在链下发行网络认购债券,认购完毕后,以集合竞价机制来给债券定价;

5、发行后,债券管理合约管理自动定期发放给投资人摊销支付;

6、托管账户用来托管发行人抵押资产和投资人的认购资金,并跟踪债券管理账户中的保证金水平,如果到期清偿完毕将自动关闭账户,如果低于托管账户维持水平,将通知发行人追加,如果一定期限内仍不足,投资人将取得托管账户对抵押资产的控制权。

这次给Bibox发行的BIX通证债券是全球首支数字货币债券,首期规模100万美金,并采用200%的超额抵押。Bibox计划共发行十轮债券,预计共募集5000万BIX。

机构该如何参与到债券的产业中呢?Jerry提出了四种路径:

1、   一级市场中承销和认购债券

2、   在二级市场交易债券

3、   购买一部分债券,以分配化资金配置

4、   配置债券,作为风险对冲途径;

作为债券的承做方,Vocean充分考虑到对投资人的保护,设置多种机制来保护投资人的权益。首先,债券发行采用超额抵押,比如Bibox的BIX通证债券采用200%的超额抵押;其次,建立了一套完善的评估模型;然后,对每一个发债的项目都会做充分的背景调查和尽调分析;最后,采用社区投票的方式来评估债券发行人的声誉。

在合规方面,Vocean也有做充分的考虑。Vocean会对投资人做严格的KYC,并建立白名单制度;传统业务这块,会严格遵循SEC的相关监管条例;并且把相关的监管规则内置到智能合约的规则中去。

Vocean创始人Jerry认为通过ICO锁仓已经不能适应市场需求了,而通证债券才是最符合当下机构和投资者需要的产品。他解释说,通证债券本质上是一种ERC-20 token,普通投资者在钱包里就可以管理他们的合约。基于此,通过KYC和AML认证的投资人可以自由买卖合约。

“Bibox Limited携手Vocean发布的通证债券会记录在链上。” Jerry认为,不仅仅是通证债券,通证化合约的应用范围会更广泛,很多东西都可以被通证化,比如股权。“Vocean将为合约或债券交易提供完备的法务支持,以支撑通证债券和通证化合约市场的进一步发展。”

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